Bankacınız Olarak Kitabınızı Nasıl Büyütün

Wells Fargo Bank, kişisel bankacılarının görevlerini banka müşterilerine uzman tavsiyesi ve hizmeti sunmak ve müşterilere kolej için tasarruf, bir ev satın almak ve emeklilik için planlama gibi büyük masraflarda yardımcı olmak için finansal çözümler sunmak olarak tanımlamaktadır. Bir özel veya işletme bankacısı olarak, işinizin bir kısmı mevcut müşterilerle daha fazla iş yapmanın yollarını bulmak ve bankanın yeni müşterilerini getirmek. İş kitabınızı oluşturmanın bir yolu, müşterilerinizin finansal sorunlarını çözmede güvenebilecekleri bir bankacı olma ününü geliştirmektir.

1.

Mükemmel müşteri hizmeti sunmak. Buna, banka ürünlerinizi ve hizmetlerinizi sunabilmeniz için önde gelen sorular sorarak müşterilerinizi tanımak da bulunmaktadır. Hesaplarını ve hizmet gereksinimlerini gözden geçirmek için uğramaları için davet edin. Kişisel güven duygusunu arttırmak için her zaman bir fincan kahve verin.

2.

Bir müşterinin takdir ettiği bir hizmeti her gerçekleştirdiğinizde tavsiye isteyin. Aynı sorunu yaşayan bir başkasını tanıyıp tanımadığını sorun ve gerekli herhangi bir yardımı sağlamaktan memnuniyet duyacağınızı belirtin. Bir e-posta tanıtımı isteyin veya müşterinizin sizi şahsen tanıştırmasını önerin.

3.

Ticaret odası, toplum servis kulüpleri, gençlik spor takımları ve sanayi dernekleri gibi yerel işletme gruplarıyla iletişim kurun. Yerel gazetenin takvim bölümünde sosyal paylaşım sitelerine bakın ve bölgenizdeki işletme ağı grupları için bir İnternet araştırması yapın.

4.

Yerel muhasebecileri, avukatları ve emlak şirketlerini yetiştirin. Bu insanlar müşterilerinin finansmanı ile ilgilenir ve sıklıkla çözebileceğiniz problemleri keşfeder. Müşterilerine yardımcı olarak işlerini kolaylaştırabilirseniz, size iyi yönlendirmeler gönderirler. Sadece iyiliğini iade etmeyi unutma.

5.

Bankanız izin veriyorsa, banka müşterileri ve potansiyel müşteriler için bilgilendirme atölyeleri düzenleyin. Kasa içinde ne saklanacağını, banka hesaplarını aile güvenine nasıl koyacağınızı, bankanızın çevrimiçi hizmetlerini nasıl kullanacağınızı ve bankanızın sunduğu birçok hizmeti nasıl göstereceğinizi açıklayın.

Bahşiş

• Bir banka müşterileri kitabı oluşturmak ve onlardan aldığınız işi optimize etmek, yetenekli ilişki satış taktiklerini gerektirir. Müşteriler işlerini önemsediğini bilmek isterler. Paraları için çok çalışırlar ve genellikle finansal işlemlerle karıştırılırlar. Ayrıca, oturup bankanızın sunduğu hizmetlerden nasıl yararlanabileceğini anlamaya çok zamanları yoktur.

Uyarı

• Herhangi bir pazarlama yapmadan önce, özellikle etkinliklerde bekletmek veya konuşmak istiyorsanız, bilmeniz gereken herhangi bir düzenleme veya sorumluluk sorunu olup olmadığını kontrol etmek için bankanıza danışın. Finansal ürünleri pazarlarken değerlerini yutturmayın. Aşırı satış yaklaşımı, insanların parasıyla uğraşırken iyi sonuç vermez ve işvereninize dava açabilir veya şikayette bulunabilir.