Kıyaslama örnekleri

Karşılaştırma, belirli bir kuruluştaki performans ölçütlerini bir veya daha fazla (genellikle dış) kaynaktaki benzer performanslarla karşılaştırarak değerlendirmenin bir yoludur - bunlar rakip kuruluşlar, bir endüstri standardı veya sektörün en iyilerinin bir derlemesi olabilir.

JD Powers ve Oto Endüstrisi

JD Powers Şirketi, otomotiv endüstrisine ve müşterilerine, bir otomotiv ürününün çeşitli yönlerinin alıcıları ne kadar iyi karşıladığını belirleyen bir kıyaslama sağlar. Kapsamı kapsamlıdır ve çeşitli alanlarda sıralamalar üretmektedir:

• Başlangıç ​​Kalitesi: "Sahiplik ilk 90 gün içinde sahiplerin bildirdiği sorunları analiz ederek" otomobil kalitesini değerlendirir.
• Güvenilirlik: Hangisinin en güvenilir olduğunu belirlemek için üç yaşındaki otomobillerin orijinal sahiplerinin raporlarını kullanır.
• Genel Performans ve İtiraz: Powers'ın Otomotiv Güç Yürütme ve Yerleşim çalışması, ilk 90 günden sonra araçlarından ne kadar memnun olduklarını tespit etmek için 80.000'den fazla alıcının yanıtlarını kullanır. JD Powers, otomobil üreticilerinin gelecekteki üretim ve tasarım kararları için APEAL ölçümlerine güvendiklerini belirtti.
• Satış ve Servis: Her otomobilin satış ve servis performansı ile ilgili profilini oluşturmak için orijinal lastik ekipmanıyla ilgili müşteri memnuniyeti gibi bazı spesifik kriterleri kullanır.

Şirketin en popüler kıyaslama sitelerinden (Karşılaştırma Arabaları) biri, potansiyel alıcıların, fiyat, şasi, iç ve dış boyutlar, aksesuarlar, güç aktarma sistemi, güvenlik, EPA sınıflandırma, oturma ve üretici garantisi ile ilgili olarak seçtikleri dört farklı aracı karşılaştırmalarını sağlar. Şirket ayrıca, seçilen her otomobil için ayrı bir profil sunarak aracın tüm benzer araçlar arasındaki genel sırasını değerlendirir ve "En İyiler Arasında", "En Çok Daha İyisi", "Ortalama Hakkında" veya "Dinlenerek" olarak derecelendirir.

Borsa Kıyaslama

ABD borsalarının neredeyse her yönü kapsamlı bir şekilde karşılaştırılmaktadır. Tüm eşitlikle ilgili kıyaslama serisinin bir tartışması bile tek bir makalenin sınırlarının çok ötesine geçiyor.

Perakende yatırımcılar için özellikle yararlı bir kıyaslama türü yatırım fonlarının kıyaslanmasıdır.

Yatırım Fonu Kıyaslaması

Birkaç farklı işletme sektöründeki birçok farklı şirketteki yatırımları çeşitlendirerek riski azaltmak, başarılı bir yatırım için çok önemlidir. Ancak, bireysel bir perakende yatırımcısı nadiren tek başına bireysel hisse satın alarak yeterince çeşitlendirmek için yeterli sermayeye sahip olacaktır. Bunun yerine, bir ya da daha fazla yatırım fonuna yatırım yapabilir - bir piyasa yönetim uzmanı tarafından yönetilen bir menkul kıymet portföyü oluşturmak için birçok yatırımcının para biriktirdiği yatırım araçları. Belirli bir piyasa sektöründeki bireysel yatırım fonlarının performansları ve çeşitli yönetim ücretleri çok çeşitli olabileceğinden, perakende yatırımcılar, sadece değerlendirme ve kıyaslama yapmaya adanmış Morningstar gibi diğer firmalarla birlikte, Charles Schwab gibi büyük aracılar tarafından kapsamlı kıyaslamalara güvenmektedir.

Yatırım Fonu Kıyaslama Örneği

Piyasa sektörlerinden daha iyi performans gösteren büyük ABD şirketlerinin sahipleriyle ortak bir fon satın almak istiyorsanız, aracı kurumunuzun yatırım fonu seçim sayfasına, bu örnekte, Charles Schwab's'a gidebilirsiniz. Burada, büyük büyük şirketlere göre daha hızlı büyüyen, 10 milyar dolar veya üzerinde kapitalizasyon oranına sahip şirketler - _. Bu iki kriteri girmek size 305 ABD şirketinin profilini verir. Ek ölçütler ekleyerek seçimlerinizi daha da daraltabilirsiniz.

Yatırım fonu performansının en güvenilir tahmincilerinden biri, fonun yönetim ücretleri olduğundan, seçiminizi, yıllık% 0, 5'ten düşük, çok düşük yıllık yönetim ücreti olan fonlarla sınırlamaya karar verebilirsiniz. Bu altı şirket bırakır. Seçimlerinizi, en az beş yıldızın üçünde Morningstar performans derecesine sahip şirketlerle sınırlandırarak seçimlerinizi bir kez daha daraltabilirsiniz. Bu, tek bir ortak fon bırakır: Vanguard'ın Çeşitlendirilmiş Sermaye Fonu Yatırımcı Payları, VDEQX sembolü ile.

Yatırım fonu performansı için bir diğer önemli kriter, S&P 500 endeksi, Standard ve Poors'un 500 büyük ABD şirketinin hisse senetleri sepetiyle karşılaştırılmasıdır. Schwab'ın VDEQX ana sayfasına giderken, 11 Şubat 2018 tarihli değerlendirme tarihinden itibaren 12 ay boyunca, VDEQX’in S&P 500 endeksini, 10, 000 dolarlık bir yatırımla 2, 176 dolarlık kazanç sağlayarak, dar bir performans sergilediğini göreceksiniz. S&P 500 endeksinin 1.264 $ kazanç. Ayrıca VDEQX'in iadelerini S&P 500 benchmark ile üç, beş ve 10 yıllık uzun dönemlerde karşılaştırabilirsiniz. Üç ve beş yıllık süreler boyunca, S&P 500 benchmarkı VDEQX’ten daha iyi bir performans sergiledi ve 10 yıl boyunca iki performans neredeyse aynıydı.

Bunun size söylediği şey, VDEQX'in performansının S&P kriterinin performansına sürekli olarak çok benzer olduğu. Bu oldukça iyi, çünkü aktif yatırım fonlarının yöneticilerinin neredeyse yüzde 90'ı S&P kriterini geçiyor. Aktif yatırım fonları, belirli bir endeksin portföyüne uyan pasif fonların aksine, fon yöneticileri tarafından seçilen bireysel hisse senedi portföylerine sahip olanlardır.