Bir İşverenden Doğrudan Devrilme İşleminden Sonra Roth IRA'dan Nasıl Çekilir

Bir işten ayrıldığınızda, işveren tarafından desteklenen bir emeklilik planında tutulan varlıkları devralma seçeneğiniz vardır. İki tip rollover vardır: doğrudan rollover ve dolaylı rollover. Doğrudan bir devir, çek aldığınız ve fonları aldıktan sonraki 60 gün içinde yeni bir Geleneksel IRA'ya yatırmanız gereken yerdir. Yeni IRA'da varlıkları elde ettiğinizde, onu bir Roth IRA'ya gizleyebilirsiniz. Roth IRA'dan dönüştürdükten kısa bir süre sonra para almanız gerekiyorsa, bunu yapmanız için verilen cezalar değerlendirilebilir.

1.

Dönüşümün yeni IRA sorumlunuzla birlikte doğru bir şekilde tamamlandığını onaylayın. Saklama görevlisinden dağıtım belgeleri isteyin.

2.

Dağıtım için ödeyeceğiniz cezaları belirleyin. Roth IRA'lar, dağıtımların tamamen vergisiz olması için en az beş yıl ve 59½ yaşa kadar tutulmalıdır. Aksi takdirde, yüzde 10 vergi cezası alacaksınız.

3.

Dağıtım belgesini doldurun. Vergi dağıtımından kesilecek seçeneğiniz olacak. Bu seçeneği tercih ederseniz, ihtiyacınız olanın net miktarını isteyin.

Bahşiş

• Roth IRA'ya beş yıldan uzun bir süre sahip olduysanız ve para çekme işlemi yaptıysanız, İç Gelir Servisi ilk önce otomatik olarak müdürü alır. Bu, siz 59½ çevirmeden önce paranın vergiden muaf olduğu anlamına gelir. 59½ dönmeden önce alındığında kazanç cezası verilebilir.