Kendi Ofisinizi Açmak İçin CFP Standartları

Finansal planlama sektörüne girmeyi düşünüyorsanız, Finansal Planlama atamadaki Sertifikayı kazanmak size rakiplerinize göre bir avantaj sağlayacaktır. CFP tanımı, sıkı uygulama standartları nedeniyle finansal planlama endüstrisinde büyük saygı görüyor. Bir CFP ofisi açmak için, gerekli eğitim şartlarını yerine getirmeli ve uygulamanızı CFP uygulama standartlarına ve davranış kurallarına uygun olarak kurmalısınız.

CFP Olmak

Kendi ofisini açmadan önce CFP görevlendirmesini almalısınız. Bu dört aşamalı bir süreçtir. Eğitim gereksinimi, sizi finansal planlamanın tüm alanlarında eğiten CFP onaylı bir kursu geçmenizi gerektirir. Ayrıca bir lisans derecesi veya daha yüksek gerekir. Daha sonra CFP kurulu tarafından tasarlanan iki günlük bir sınavı geçmelisiniz. CFP tanımını kullanmadan önce, finansal planlama alanında en az üç yıl çalışmanız gerekir. Son adım, CFP kurulunun aleyhinize onaylanmanızı önleyebilecek disiplin cezalarını gözden geçirdiği etik kısmıdır.

Bir ofis açma

CFP sertifikanızı aldıktan sonra uygulamanızı açabilirsiniz. CFP sertifikası olmadan bir finansal planlama ofisi açabilseniz de, müşteri bulmak çok daha zor olacaktır. Kendi ofisinizi açmadan önce finansal planlama deneyiminizi başka bir firmada edinmeniz önerilir. CFP uygulama standartları bir ofis açılması ile ilgili herhangi bir özel kural koymamaktadır. Finansal planlama standartlarına uyduğunuz sürece işinizi uygun gördüğünüz şekilde yönetebilirsiniz. Tek ofis kuralı, adresiniz, telefon numaranız ve e-posta adresinizdeki değişiklikleri 45 gün içinde CFP kuruluna bildirmenizdir.

İşletmenizi Yönetmek

CFP ataması, finansal planlama alanındaki eğitimdeki mükemmelliğinizi göstermek için kullanılır. Sigorta veya yatırım ürünleri satmak için bir lisans değildir. Yalnızca CFP atamasını tutarsanız, işletmeniz yalnızca bir ücret karşılığında finansal planlama sağlayabilir. Herhangi bir sigorta veya yatırım satışını başka bir firmaya yaptırmanız gerekir. Ürünleri finansal planlarla birlikte satmak istiyorsanız, gerekli lisans sınavlarını CFP sınavı ile birlikte geçmelisiniz.

Standartları Uygulamak

Müşterilere verdiğiniz herhangi bir finansal planlama, CFP uygulama standartlarına uymalıdır. Bu, CFP eğitiminiz sırasında ayrıntılı olarak öğreneceğiniz altı aşamalı bir süreçtir. Süreç müşteri ilişkisini kurmak, gerekli bilgileri toplamak, bilgileri analiz etmek, önerilerinizi sunmak, önerilerinizi uygulamak ve planı gerektiği gibi izlemektir. Bu işlemi birlikte çalıştığınız herhangi bir müşteriyle takip etmeli veya CFP tanımınızı kaybetme riskini taşımalısınız.