Nakit Tahmini Araçları

Kar etmek, faturalarınızı ödeyebileceğiniz anlamına gelmez. Bunları karşılamak için yeterli alacak tahsilatı yapmadan önce faturaların ödenmesi olasıdır ve bu durum nakit akışı azalmasına neden olur. Nakit akışınızı önceden tahmin etmek, artan faiz ödemeleri ve üretim kesintileri dahil olmak üzere nakit akışı eksiklikleri ile ilgili sorun türlerinden kaçınmanıza yardımcı olacaktır.

Nakit Akışı Tablosu

Bir nakit akışı tablosu, işletmenizin yükümlülüklerini ödemek için ne zaman nakit ödemesi olacağını tahmin etmek için önemli bir araçtır. Bu finansal belge müşterilerden ve müşterilerden ne zaman nakit para alabileceğinizi ve ne zaman nakit ödeme yapmanız gerektiğini gösterir. Bir ana bütçe yalnızca tutarların ne zaman ödeneceğini, ancak nasıl ödeneceğini göstermeyebilir. Örneğin, 1 Mart’tan ötürü 5.000 ABD doları tutarında bir faturanız varsa, bunu bir kredi kartı kullanarak ödeyebilirsiniz. Ana bütçeler genellikle aylık gelir ve gider düzeylerini göstermek için ortalama ödemeleri yapar, ancak ödemelerin ne zaman yapılması gerektiğini göstermezler. Nakit akışı bütçesi, primlerin toplam tutarını 12'ye bölmek ve bu rakamı her ayın masraflarına ayırmak yerine, ödenmesi gereken dört ayda, üç aylık sigorta primi ödemeleri gibi tutarları girecektir.

Raporlar Yaşlanma Raporları

Nakit tahmininde kullanılan bir diğer araç ise alacakların yaşlanma raporudur - size borçlu olduğunuz kronolojik sıralamaya göre listelenen paranın bir listesi. Satış raporunuz, 15 Haziran’da 10.000 ABD Doları değerinde mal sattığınızı gösterebilir, ancak müşterilerinize sunduğunuz koşullara bağlı olarak 10, 30, 60 veya 90 gün boyunca ödeme alamayabilirsiniz. Alacak hesapları alacak yaşlanma raporu, kronik geç ödeme yapan müşterileri veya faturalarını ödemeyle ilgili olası sorunlar hakkında sizinle iletişim kuranları belirten notları içerebilir.

Satış raporları

Satış raporları, nakit akışını çeşitli şekillerde tahmin etmenize yardımcı olabilir. Gerçek satış raporları, bu siparişleri yerine getirmek için yarattığınız masrafları ve ödemeyi ne zaman bekleyebileceğinizi belirlemenize yardımcı olur. Satış raporları, malzemeleri, tedarik, enerji ve iş gücü gereksinimlerini ve bu giderlerin zamanlamasını ve bu siparişler için ödeme almayı ne zaman bekleyebileceğinizi tahmin etmenize yardımcı olan üretim ve satın alma raporları oluşturmanıza yardımcı olur.

Faiz Hesaplamaları

Faiz ödemelerinizi hesaplamazsanız, bunları ana bütçenize dahil etmeyebilir ve projeksiyonlardan yararlanabilirsiniz. Küçük işletme sahipleri genellikle bir şirket kurmak ya da fon işlemleri yapmak için kredi kartlarını kullanırlar ve aylık faiz bakiyeye düşerler. Bu miktarlar hızlı bir şekilde toplanabilir, çünkü tahakkuk ettikçe onlara ödeme yapmanız gerekmez. Faizinizi takip etmek, borç hizmeti yükümlülüklerinizi daha iyi yönetmenize yardımcı olacaktır.