Yatırım Yöneticisi ile Sorumlu Arasındaki Fark Nedir?

Bir kişisel yatırım stratejisinin araştırılması ve planlanması kafa karıştırıcı veya yanlış anlaşılan terminolojiyi ortaya çıkarabilir. “Yatırım yöneticisi” ve “sorumlu” terimlerinin arkasındaki kavramlar buna bir örnektir. İkisi arasındaki farkı bilmek, yatırımcının her birinin ne yaptığını ve yatırımcının finansal hedeflerine ulaşmak için neye ihtiyacı olduğunu daha iyi anlamasına yardımcı olabilir.

Yatırım Müdürü

Yatırım yöneticileri, belirli bir fon için menkul kıymetlerin ve diğer finansal araçların alım, satım ve yatırımlarını denetler. Yönetici, hisse senetleri, tahviller ve gayrimenkul gibi varlıkları yükseltir ve sürdürür, böylece fon ve yatırımcıları kâr eder. Hem organizasyonlar hem de bireyler yatırım yöneticisi olarak adlandırılabilir. Örneğin, emeklilik fonları, şirketler, bankalar ve sigorta şirketleri, halkın yatırım yaptığı portföyler için yatırım yöneticisi olarak kabul edilir. Her kuruluşun ayrıca her yatırım portföyünü denetleyen bireysel yatırım yöneticileri vardır.

Sorumluyu tanımlayın

Sorumlu kişiler, başka bir kişinin mal veya hesaplarını korumakla görevlendirilen şahıslar veya tüzel kişilerdir. Bankalar gibi tüzel kişiler de bir vesayet kurumu olarak bilinen bir vesayet şeklidir. Özel kurumlar müşteriler için varlıkları tutar ve tutarlar. Sorumlu kişiler ayrıca bir şirket veya bir şirket gibi ayrı bir işletme için yatırım alım, satım ve bakımını denetleyebilirler. Ancak, bir vesayetçi hesap sahibi adına hareket eder ve mal sahibinin onayı olmadan genellikle yatırım almaz veya satmaz. Sorumlu kişiler, bir birey, bir banka veya güven şirketi veya bir finansal aracı olabilir.

Sorumlu Kullanımı

Bazen vesayet veya vesayet hizmetleri olarak adlandırılan vesayet hizmetleri bankalar, yatırım danışmanları ve diğer finansal kuruluşlar tarafından sunulmaktadır. Saklama hizmetleri, mevcut olmayan veya çeşitli yatırım ve banka hesaplarının günlük faaliyetlerini yönetmek istemeyen hesap sahipleri tarafından kullanılır. Karmaşık raporlama ve uyumluluk kayıtlarını yönetme ya da vergi stratejileri ve karmaşık işlemlerle ilgili gereklilikler birçok kişiyi gözetim hizmeti almaya yönlendirmiştir.

farklılıklar

Sorumlu kişiler bir müşteri tarafından işe alınabilir veya bir kişinin mal ve hesaplarını korumak için yasal olarak tayin edilebilir veya bir finansal kurum tarafından atanabilir. Öte yandan, yatırım yöneticileri belirli bir fonu veya bir fon grubunu denetlemektedir. Muhafaza ajanlarının evrak işlerini ve kişisel hesap işlemlerini yönettiği durumlarda, yatırım yöneticileri varlıkları bir yatırım portföyü içinde oluşturmaya odaklanırlar. Muhafızlar bir yatırım yöneticisi ile birlikte çalışabilirler.