Banka Uzlaşmasını Tamamlamak için Bankadan Hangi Formlara İhtiyacınız Var?

Kayıtlarınızın bankanızla aynı fikirde olmasını sağlamak için banka hesabınızı mutabık kılmak, herhangi bir şirket için önemli bir finansal adımdır. Küçük bir işletmenin sahibi olarak, özellikle önemlidir, çünkü hesabınızda büyük bir denge sağlama olasılığınız daha düşüktür. Banka mutabakatını tamamlamak için bankanızdan istediğiniz tek belge aylık beyandır. Bankanızın politikalarına bağlı olarak, ifadenizi posta yoluyla veya elektronik olarak alabilirsiniz.

İlk adım

Bankanız henüz kaydetmediğiniz girişlere sahip olabilir. Örneğin, bankanız aylık servis ücreti alabilir veya paranıza faiz ödeyebilir. Herhangi bir banka havalesi emri verdiniz veya bir çekle ödemeyi durdurduysanız, bankanız sizden işlemler için borç almış olabilir. Banka hesap özetinizi bakiyenizi etkileyebilecek herhangi bir borç veya kredi açısından inceleyin ve almadıysanız bunları kaydedin.

Çekler için hesap

Banka ekstrenizde listelenen çekleri yazdıklarınızla eşleştirin. Listenizde, banka ekstresinde gösterilen çeklerin yanına bir işaret koyun veya bunları vurgulayın. Ekstre tarihinizden itibaren ödemeye sunulmamış olan yazdığınız çekler, sizin ödenmemiş çeklerinizdir. Bunların bir listesini yapın. Önceki bir aydan bir mutabakatınız varsa, önceki mutabakatta bekleyen tüm kontrollerin bankanızın yeni beyanı kaldırdığından emin olun. Hala temizlememişlerse, onları bekleyen çekler listenize ekleyin.

Mevduat Hesabı

Çeklerde kullandığınız para yatırma işlemlerini yapmak için aynı işlemi kullanın. Bankanızın beyanname tarihinde göndermemiş olduğu mevduatlar, transit ya da ödenmemiş mevduatlardaki depozitolardır. Bunların bir listesini yap. Mevcut ay boyunca bir önceki aya ait ödenmemiş para yatırma işlemlerinin hesabınıza yatırıldığından emin olun.

karşılaştırma

Banka ekstrenizde gösterilen son bakiyeyi yazın. Ödenmemiş tüm çeklerin toplamını hesap bakiyesinden çıkarın ve ödenmemiş depozitoları ekleyin. Sonuç, kayıtlarınızda gösterilen bakiyeyle aynı olmalıdır. Bir tutarsızlık varsa, kayıtlarınızı düzeltmeniz veya bankanızı bilgilendirmeniz için bulmanız gerekir.

Tutarsızlıkları Bulma

Kayıtlarınızın ayarlanması gerekebilecek çeşitli nedenler olsa da, en yaygın olanı matematikteki basit hatalar veya sayı yazmaktır. Ödenmemiş çekler ve depozitolar için başlangıç ​​bakiyenizi ve toplamlarınızı kontrol edin. Her çek, depozito ve çeşitli girişler için doğru tutarları girdiğinizi doğrulayın. İki sayıyı bir miktar içinde tersine çevirdiğiniz transpozisyon hataları yaygındır. Potansiyel bir aktarım hatası olup olmadığını kontrol etmenin kolay bir yolu tutarsızlığı üçe bölmektir. Sonuç tam bir sayıysa, iki sayı aktarmış olabilirsiniz. Ayrıca, gerçekten bildirime dahil edilmediklerinden emin olmak için seçkin öğeler listenizi kontrol etmeniz gerekebilir. Önceki mutabakatınızı iki kez kontrol etmeniz de gerekebilir.