Sigorta Satış İşletmelerinde Planlama Süreci Nasıl Kullanılır?

Finansal planlama, finansal kaynakların başarılı bir şekilde tahsis edilmesi yoluyla hedeflerin belirlenmesi ve bu hedeflerin gerçekleştirilmesi sürecidir. Bir finansal planlayıcının hizmetlerinin bir kısmı, müşterilerin varlıklarını sigortalamak için sigorta satmayı içerdiğinden, bu işlem sigorta satış işi için geçerlidir. Sertifikalı Finansal Planlama Standartları Kurulu, kuralları belirler ve genel olarak finansal planlamaya genel kabul görmüş yaklaşımlar olarak kabul edilen çeşitli süreçleri belirtir. Sigorta dahil finansal planlamanın tüm yönleri için geçerli olan bir süreci ana hatlarıyla belirtirler.

1.

Müşteri ilişkileri kurmak. Planlama sürecindeki bu adım size müşterinizle ilişki kurma fırsatı verir. Ayrıca müşteri için ne yapacağınızı da tartışacaksınız (iş sigortası, kişisel sigorta vb.). Sigorta poliçesinin satışından ayrı olarak ödenen ücretler görüşülür. Normal olarak, yalnızca karmaşık sigorta planlaması veya iş planlaması için bir ücret alınır.

2.

Müşteriden veri topla. Bu, yürürlükteki sigorta poliçeleri, yatırımları, borçları ve harcanabilir geliri de dahil olmak üzere müşterinin finansal durumu hakkında bilgi edinmeyi içerir. Sigorta planlaması kapsamında müşterinin risk konusunda nasıl hissettiğini tartışırsınız. Sigorta hedeflerinin ve ihtiyaçlarının ne olduğunu belirlemesine de yardımcı olacaksınız.

3.

Sigorta hedeflerine nasıl ulaşacağını belirlemek için müşterinin verilerini analiz edin. Sigorta şirketinizin sigorta tekliflerini kullanabilmesi için sunduğu illüstrasyon yazılımını kullanın. Hayat sigortası için ne tür bir teminatın yanı sıra sorumluluk veya mal ve zayiat için gerekli olduğunu belirleyin. Hayat sigortası için, müşterinin risk toleransına ve finansal hedeflerine dayanarak, bir ömür, tüm yaşam, evrensel yaşam veya değişken hayat sigortası poliçesinin uygun olup olmadığını belirlemelisiniz.

4.

Müşteriye öneriler geliştirin ve sunun. Tüm analizleriniz ve sigorta poliçesi resimleriniz, anlayabileceği basit terimlerle organize edilmeli ve açıklanmalıdır. Tavsiyenizi yaparken, müşteriye bütçeleme konusunda yardım etmesi gerekebilir, böylece ihtiyacı olan sigorta poliçesini satın alabilir.

5.

Tavsiyeleri uygulayın ve sigorta satışı yapın. Müşterinin, yaşam, oto, ev, sorumluluk veya ihtiyaç duyduğu diğer sigorta türleri için bir başvuru formu doldurmasını ve başvuruyu işleme koymak için ilgili tüm verileri toplamasını isteyin. Bu, temel uygulamaya ek olarak tüm zorunlu devlet formlarını içerir.

6.

Önerileri izleyin. Periyodik olarak, müşterinizin sigorta kapsamını gözden geçirmeli ve mal varlığına ve finansal hedeflerine dayanarak ne kadar sigortaya ihtiyacı olduğunu ona bildirmelisiniz.